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Directive 2000/12/EC of the European Parliament and of the CouncilDangos y teitl llawn

Directive 2000/12/EC of the European Parliament and of the Council of 20 March 2000 relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions

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Legislation originating from the EU

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Mae unrhyw newidiadau sydd wedi cael eu gwneud yn barod gan y tîm yn ymddangos yn y cynnwys a chyfeirir atynt gydag anodiadau.Ar ôl y diwrnod ymadael bydd tair fersiwn o’r ddeddfwriaeth yma i’w gwirio at ddibenion gwahanol. Y fersiwn legislation.gov.uk yw’r fersiwn sy’n weithredol yn y Deyrnas Unedig. Y Fersiwn UE sydd ar EUR-lex ar hyn o bryd yw’r fersiwn sy’n weithredol yn yr UE h.y. efallai y bydd arnoch angen y fersiwn hon os byddwch yn gweithredu busnes yn yr UE. EUR-Lex Y fersiwn yn yr archif ar y we yw’r fersiwn swyddogol o’r ddeddfwriaeth fel yr oedd ar y diwrnod ymadael cyn cael ei chyhoeddi ar legislation.gov.uk ac unrhyw newidiadau ac effeithiau a weithredwyd yn y Deyrnas Unedig wedyn. Mae’r archif ar y we hefyd yn cynnwys cyfraith achos a ffurfiau mewn ieithoedd eraill o EUR-Lex. The EU Exit Web Archive legislation_originated_from_EU_p3

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Directive 2000/12/EC of the European Parliament and of the Council

of 20 March 2000

relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions

F1TITLE IU.K.DEFINITIONS AND SCOPE

F1Article 1U.K.Definitions

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 2U.K.Scope

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 3U.K.Prohibition for undertakings other than credit institutions from carrying on the business of taking deposits or other repayable funds from the public

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1TITLE IIU.K.REQUIREMENTS FOR ACCESS TO THE TAKING UP AND PURSUIT OF THE BUSINESS OF CREDIT INSTITUTIONS

F1Article 4U.K.Authorisation

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 5U.K.Initial capital

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 6U.K.Management body and place of the head office of credit institutions

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 7U.K.Shareholders and members

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 8U.K.Programme of operations and structural organisation

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 9U.K.Economic needs

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 10U.K.Authorisation refusal

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 11U.K.Notification of the authorisation to the Commission

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 12U.K.Prior consultation with the competent authorities of other Member States

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 13U.K.Branches of credit institutions authorised in another Member State

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 14U.K.Withdrawal of authorisation

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 15U.K.Name

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 16U.K.Qualifiying holding in a credit institution

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 17U.K.Procedures and internal control mechanisms

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1TITLE IIIU.K.PROVISIONS CONCERNING THE FREEDOM OF ESTABLISHMENT AND THE FREEDOM TO PROVIDE SERVICES

F1Article 18U.K.Credit institutions

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 19U.K.Financial institutions

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 20U.K.Exercise of the right of establishment

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 21U.K.Exercise of the freedom to provide services

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 22U.K.Power of the competent authorities of the host Member State

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1TITLE IVU.K.RELATIONS WITH THIRD COUNTRIES

F1Article 23U.K.Notification of the subsidiaries of third countries' undertakings and conditions of access to the markets of these countries

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 24U.K.Branches of credit institutions having their head offices outside the Community

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 25U.K.Cooperation with third countries' competent authorities regarding supervision on a consolidated basis

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1TITLE VU.K.PRINCIPLES AND TECHNICAL INSTRUMENTS FOR PRUDENTIAL SUPERVISION

F1CHAPTER 1U.K.PRINCIPLES OF PRUDENTIAL SUPERVISION

F1Article 26U.K.Competence of control of the home Member State

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 27U.K.Competence of the host Member State

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 28U.K.Collaboration concerning supervision

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 29U.K.On-the-spot verification of branches established in another Member State

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 30U.K.Exchange of information and professional secrecy

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 31U.K.Duty of persons responsible for the legal control of annual and consolidated accounts

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 32U.K.Power of sanction of the competent authorities

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 33U.K.Right to apply to the courts

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 33aU.K.

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1CHAPTER 2U.K.TECHNICAL INSTRUMENTS OF PRUDENTIAL SUPERVISION

F1Section 1U.K.Own funds

F1Article 34U.K.General principles

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 35U.K.Other items

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 36U.K.Other provisions concerning own funds

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 37U.K.Calculation of own funds on a consolidated basis

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 38U.K.Deductions and limits

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 39U.K.Provision of proof to the competent authorities

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Section 2U.K.Solvency ratio

F1Article 40U.K.General principles

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 41U.K.The numerator: own funds

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 42U.K.The denominator: risk-adjusted assets and off-balance-sheet items

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 43U.K.Risk weightings

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 44U.K.Weighting of claims for regional governments or local authorities of the Member States

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 45U.K.Other weighting

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 46U.K.Administrative bodies and non-commercial undertakings

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 47U.K.Solvency ratio level

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Section 3U.K.Large exposures

F1Article 48U.K.Reporting of large exposures

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 49U.K.Limits on large exposures

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 50U.K.Supervision on a consolidated or unconsolidated basis of large exposures

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Section 4U.K.Qualifying holdings outside the financial sector

F1Article 51U.K.Limits to non-financial qualifying holdings

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1CHAPTER 3U.K.SUPERVISION ON A CONSOLIDATED BASIS

F1Article 52U.K.Supervision on a consolidated basis of credit institutions

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 53U.K.Competent authorities responsible for exercising supervision on a consolidated basis

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 54U.K.Form and extent of consolidation

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 54aU.K.Management body of financial holding companies

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 55U.K.Information to be supplied by mixed-activity holding companies and their subsidiaries

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 55aU.K.Intra-group transactions with mixed-activity holding companies

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 56U.K.Measures to facilitate supervision on a consolidated basis

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 56aU.K.Third-country parent undertakings

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1TITLE VIU.K.BANKING ADVISORY COMMITTEE

F1Article 57U.K.Composition and tasks of the Banking Advisory Committee

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 58U.K.Examination of the requirements for authorisation

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 59U.K.Observation ratios

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1TITLE VIIU.K.POWERS OF EXECUTION

F1Article 60U.K.Technical adaptations

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1TITLE VIIIU.K.TRANSITIONAL AND FINAL PROVISIONS

F1CHAPTER 1U.K.TRANSITIONAL PROVISIONS

F1Article 61U.K.Transitional provisions regarding Article 36

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 62U.K.Transitional provisions regarding Article 43

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 63U.K.Transitional provisions regarding Article 47

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 64U.K.Transitional provisions regarding Article 49

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 65U.K.Transitional provisions regarding Article 51

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1CHAPTER 2U.K.FINAL PROVISIONS

F1Article 66U.K.Commission information

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 67U.K.Repealed Directives

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 68U.K.Implementation

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Article 69U.K.Addressees

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

ANNEX I

LIST OF ACTIVITIES SUBJECT TO MUTUAL RECOGNITION

F11.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .U.K.

F12.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .U.K.

F13.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .U.K.

F14.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .U.K.

F15.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .U.K.

F16.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .U.K.

F17.Trading for own account or for account of customers in:U.K.

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F18.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .U.K.

F19.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .U.K.

F110.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .U.K.

F111.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .U.K.

F112.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .U.K.

F113.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .U.K.

F114.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .U.K.

F1. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

ANNEX II

CLASSIFICATION OF OFF-BALANCE-SHEET ITEMS

F1. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

ANNEX III

THE TREATMENT OF OFF-BALANCE-SHEET ITEMS

F11.CHOICE OF THE METHODU.K.

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F12.METHODSU.K.

F1Method 1:the ‘mark to market’ approachU.K.

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1Method 2:the ‘original exposure’ approachU.K.

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F13.CONTRACTUAL NETTING (CONTRACTS FOR NOVATION AND OTHER NETTING AGREEMENTS)U.K.

F1(a)Types of netting that competent authorities may recogniseU.K.

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1(b)Conditions for recognitionU.K.

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1(c)Effects of recognitionU.K.

F1(i)Contracts for novationU.K.

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1(ii)Other netting agreementsU.K.

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

ANNEX IV

TYPES OF OFF-BALANCE-SHEET ITEMS

F11. Interest-rate contracts: U.K.

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F12. Foreign-exchange contracts and contracts concerning gold: U.K.

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F13. Contracts of a nature similar to those in points 1(a) to (e) and 2(a) to (d) concerning other reference items or indices concerning: U.K.

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

ANNEX V

F1PART AU.K.REPEALED DIRECTIVES TOGETHER WITH THEIR SUCCESSIVE AMENDMENTS(referred to in Article 67)

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

F1PART BU.K.DEADLINES FOR IMPLEMENTATION(referred to in Article 67)

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

ANΝΕΧ VI

CORRELATION TABLE

F1. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .U.K.

Yn ôl i’r brig

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Mae deddfwriaeth ar gael mewn fersiynau gwahanol:

Y Diweddaraf sydd Ar Gael (diwygiedig):Y fersiwn ddiweddaraf sydd ar gael o’r ddeddfwriaeth yn cynnwys newidiadau a wnaed gan ddeddfwriaeth ddilynol ac wedi eu gweithredu gan ein tîm golygyddol. Gellir gweld y newidiadau nad ydym wedi eu gweithredu i’r testun eto yn yr ardal ‘Newidiadau i Ddeddfwriaeth’.

Gwreiddiol (Fel y’i mabwysiadwyd gan yr UE): Mae'r wreiddiol version of the legislation as it stood when it was first adopted in the EU. No changes have been applied to the text.

Pwynt Penodol mewn Amser: This becomes available after navigating to view revised legislation as it stood at a certain point in time via Advanced Features > Show Timeline of Changes or via a point in time advanced search.

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Gweler y wybodaeth ychwanegol ochr yn ochr â’r cynnwys

Rhychwant ddaearyddol: Indicates the geographical area that this provision applies to. For further information see ‘Frequently Asked Questions’.

Dangos Llinell Amser Newidiadau: See how this legislation has or could change over time. Turning this feature on will show extra navigation options to go to these specific points in time. Return to the latest available version by using the controls above in the What Version box.

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Dewisiadau Agor

Dewisiadau gwahanol i agor deddfwriaeth er mwyn gweld rhagor o gynnwys ar y sgrin ar yr un pryd

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Rhagor o Adnoddau

Gallwch wneud defnydd o ddogfennau atodol hanfodol a gwybodaeth ar gyfer yr eitem ddeddfwriaeth o’r tab hwn. Yn ddibynnol ar yr eitem ddeddfwriaeth sydd i’w gweld, gallai hyn gynnwys:

  • y PDF print gwreiddiol y fel adopted version that was used for the EU Official Journal
  • rhestr o newidiadau a wnaed gan a/neu yn effeithio ar yr eitem hon o ddeddfwriaeth
  • pob fformat o’r holl ddogfennau cysylltiedig
  • slipiau cywiro
  • dolenni i ddeddfwriaeth gysylltiedig ac adnoddau gwybodaeth eraill
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Llinell Amser Newidiadau

Mae’r llinell amser yma yn dangos y fersiynau gwahanol a gymerwyd o EUR-Lex yn ogystal ag unrhyw fersiynau dilynol a grëwyd ar ôl y diwrnod ymadael o ganlyniad i newidiadau a wnaed gan ddeddfwriaeth y Deyrnas Unedig.

Cymerir dyddiadau fersiynau’r UE o ddyddiadau’r dogfennau ar EUR-Lex ac efallai na fyddant yn cyfateb â’r adeg pan ddaeth y newidiadau i rym ar gyfer y ddogfen.

Ar gyfer unrhyw fersiynau a grëwyd ar ôl y diwrnod ymadael o ganlyniad i newidiadau a wnaed gan ddeddfwriaeth y Deyrnas Unedig, bydd y dyddiad yn cyd-fynd â’r dyddiad cynharaf y daeth y newid (e.e. ychwanegiad, diddymiad neu gyfnewidiad) a weithredwyd i rym. Am ragor o wybodaeth gweler ein canllaw i ddeddfwriaeth ddiwygiedig ar Ddeall Deddfwriaeth.

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Rhagor o Adnoddau

Defnyddiwch y ddewislen hon i agor dogfennau hanfodol sy’n cyd-fynd â’r ddeddfwriaeth a gwybodaeth am yr eitem hon o ddeddfwriaeth. Gan ddibynnu ar yr eitem o ddeddfwriaeth sy’n cael ei gweld gall hyn gynnwys:

  • y PDF print gwreiddiol y fel adopted fersiwn a ddefnyddiwyd am y copi print
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